Nog indrukwekkender, het aantal Egyptische vrouwen met een account is met 260%toegenomen, hoewel de tekortkomingen van het geslacht blijven bestaan.
Maar de manier waarop u de financiële inclusie in het algemeen uitbreidt, is een vraag waarmee de Arabische regio momenteel aan de gang is.
Een nieuw rapport van de economische en sociale commissie van de Verenigde Naties in West -Azië (Unescwa) Gepubliceerd donderdag benadrukt de uitdaging.
Bijna 64% van de volwassenen in de 22 landen in de Arabische regio is nog steeds zonder rekening – of « niet verbannen » – een hoger aantal dan alle andere regio’s van de wereld en veel hoger dan het wereldwijde gemiddelde van 24%.
Het rapport waarschuwt dat dit niveau van financiële uitsluiting een negatieve invloed zal hebben op de economische kansen en het vermogen van de regio om te respecteren Doelstellingen voor duurzame ontwikkeling ((SDD) Tegen 2030.
« De Arabische regio kan het zich niet veroorloven om financiële diensten als een luxe te behandelen. Zonder inclusieve financiering kunnen we niet hopen mensen uit de armoede te halen, kleine bedrijven te ondersteunen of een eerlijke groei te bereiken, » zei Mario Jales d’Escwa, het belangrijkste rapport van het rapport.
‘De digitale divisie in de divisie ‘
Het rapport constateert dat vrouwen en mensen met een handicap nog minder toegang hebben tot financiële diensten – slechts 29% van de vrouwen en 21% van de mensen met een handicap in de regio hebben een account.
Evenzo hebben landelijke en jongere gemeenschappen en ouderen ook lagere inclusiepercentages in het banksysteem.
Het rapport wees er ook op dat de toegang tot leningen voor kleine en op middelgrote ondernemingen zorgwekkend is, waardoor ondernemers- en andere activiteiten worden verminderd.
Naast genderverschillen zijn er variaties in de Arabische regio – 81% van de inwoners van landen met een laag inkomen heeft geen toegang tot een account Vergeleken met 67% in landen met gemiddeld inkomen en 23% in een hoge inkomensondersteuning.
In 2024 had 69% van de Egyptische vrouwen bankrekeningen, een sterke stijging in vergelijking met 2016.
Succesmodellen
Aangezien de regionale financiële inclusietarieven zo laag blijven, hoe werken landen dan om ze te verbeteren?
De basis van het succes van Egypte was de implementatie van een volledige nationale strategie om financiële inclusie te bevorderen, een strategie die actief heeft gewerkt om zich op slecht bediend gemeenschappen te richten, onderstreept ESCWA.
In Egypte is bijvoorbeeld 22% van de automatische tickets van het land in het land nu uitgerust met toegankelijkheidskenmerken, waaronder helderdere toetsenborden en braille -toetsenborden.
Andere landen in de regio hebben ook nationale strategieën geïmplementeerd die gerichte initiatieven omvatten.
Jordan, dat de op een na grootste kloof heeft tussen de seksen in de regio, heeft een microfund geïmplementeerd voor vrouwen om leningen te verlenen aan inkomsten -genererende activiteiten. Er zijn nu 60 vestigingen in het hele land, die 133.000 leners bedienen, van wie 95% vrouwen zijn.
Bovendien hebben sommige banken in de regio gewerkt aan het implementeren van cursussen voor financiële geletterdheid en anderen hebben gewerkt om hun diensten aan te passen aan slecht bediend gemeenschappen, met name door het verlagen van minimale deposito’s.
Het rapport concludeert dat een uitbreiding van al deze activiteiten – de ontwikkeling van nationaal beleid dat zich richt op slecht diende gemeenschappen en particuliere bankactiviteiten die obstakels voor toegang en ondersteuning voor financiële geletterdheid verminderen – essentieel zal zijn om de financiële inclusie te verbeteren.
« » De manier om te volgen bestaat, maar het vereist een politieke wil, een gerichte investering en een benadering van de hele samenleving« Sluit het rapport af.